KYC / AML สำหรับธนาคารต่างประเทศ เพื่อใช้ที่ จีน
การเปิดบัญชีธนาคาร Singapore, Switzerland, HK, US, UK ต้องการ Notarized ID, Proof of Address, Source of Wealth Declaration — ผ่าน Notary + MFA + Embassy/Apostille
จีน เป็นภาคี Hague Apostille Convention — ตั้งแต่ไทยเข้าร่วม Convention เมื่อ ก.พ. 2024 เอกสารไทยที่จะใช้ในจีนใช้แค่ Apostille เพียง stamp เดียวจากกรมการกงสุล แทนที่จะต้องผ่านสถานทูตจีนเพิ่ม จีนเข้า Hague พ.ย. 2023 — Tier-1 cities (Beijing, Shanghai, Shenzhen) ยอมรับ Apostille; Tier-2/3 บาง PSB ยังขอ Embassy Auth เพิ่ม
Workflow KYC / AML สำหรับธนาคารต่างประเทศ เฉพาะ จีน ของเราเริ่มจากตรวจรูปต้นฉบับก่อนเสนอราคา
Legalization Chain ของ จีน
- แปลเอกสารเป็นChinese Simplified (简体) โดย Sworn Chinese Translator
- Notarize คำแปลโดย Notarial Services Attorney
- ขอ Apostille ที่กรมการกงสุล แจ้งวัฒนะ (3-5 วันทำการ)
- จัดส่งเอกสารตัวจริงไปจีน (DHL 4-7 วัน)
เอกสารหลัก
- Notarized ID
- Proof of Address
- Source of Wealth
- Bank Reference
ทำไม จีน ต้องระวัง
- ทำ Embassy Authentication ของจีนเพิ่ม — ไม่จำเป็นแล้ว เสียเวลาและเงิน
- ใช้คำแปลที่ไม่มี Sworn / Certified stamp
- ลืม notarize คำแปลก่อนยื่น Apostille
- ใช้ Chinese Traditional แทน Simplified
- ส่ง Apostille ไป Tier 2/3 ที่ยังขอ Embassy Auth
เคล็ดลับ จีน
- ใช้ Apostille e-Verification (QR Code) — หน่วยงานปลายทาง verify ได้ทันที
- ขอเอกสารต้นฉบับใหม่ที่ออกภายใน 6 เดือนเพื่อความปลอดภัย
- ตรวจสอบกับ HR ก่อน
- Z Visa Type A: เผื่อ 2 สัปดาห์เพิ่ม
เปิดดูตัวอย่างรูปแบบเอกสารได้ก่อนตัดสินใจ
